Corporate Banking Professional Weiterbildung mit Zertifikat

Bilanzierung und Aufbau von Jahresabschlüssen

Als Basis für die Analyse der Unternehmenssituation rekapitulieren Sie die bilanziellen Grundlagen und Kennzahlen. Dabei lernen Sie die Anforderungen an die Bilanzierung für mittelständische Unternehmen kennen. Danach sind Sie in der Lage, Bilanzanalysen für eigene Zwecke sowie als Vorbereitung für Finanzierungsvorhaben aus Sicht von Finanzierungspartnern wie Banken, Sparkassen, Leasinggesellschaften, etc. durchzuführen. Außerdem können Sie Ihre Kenntnisse praxisorientiert umsetzen und anhand von konkreten praktischen Fällen anwenden. In diesem Zusammenhang werden auch aktuelle Nachhaltigkeitsfaktoren (ESG) aufgegriffen.

Weitere Informationen zum Thema Bilanzierung und Aufbau von Jahresabschlüssen

Jahresabschluss-Analyse: Anhang / Lagebericht und BWA-Auswertungen

Nachdem Sie sich mit dem Thema Bilanzanalyse vertraut gemacht haben, geht es jetzt um die Jahresabschlussanalyse. Dazu beschäftigen Sie sich mit dem Inhalt und Aufbau von unterjährigen Zahlen und deren Aussagekraft. Sie lernen, betriebswirtschaftliche Auswertungen, Quartals- und Halbjahresreports zu lesen und zu analysieren und können dann Ihre Kenntnisse praxisorientiert umsetzen und anhand von konkreten praktischen Fällen anwenden.

Weitere Informationen zum Thema Jahresabschluss-Analyse: Anhang / Lagebericht und BWA-Auswertungen

Finanzierungsformen

Sie beschäftigen sich mit den verschiedenen Finanzierungsbausteinen und Finanzierungsstrategien in Unternehmen und betrachten dabei sowohl die Innen-, als auch die Außenfinanzierung. Dazu lernen Sie ausgewählte Aspekte verschiedener Finanzierungsarten wie Darlehens- und Kreditfinanzierung sowie Leasing kennen. Des Weiteren stehen die Finanzierungsstruktur und Unternehmensplanung sowie die Unternehmensanalyse im Fokus. Ebenso werden aktuelle Themen wie Nachhaltigkeitsaspekte und deren Auswirkungen auf die Unternehmensanalyse und Finanzierung angesprochen. Dieses neue Wissen können Sie dann in praktischen Fällen anwenden.

Weitere Informationen zum Thema Finanzierungsformen und -strategien sowie Unternehmensanalyse

Strategie, Steuerung, Risikobewertung

Ausgehend von einer unternehmensweiten Risikoanalyse lernen Sie, Finanzrisiken im Unternehmen zu identifizieren. Sie begegnen Liquiditätsrisiken durch Kenntnis der Cash Flow Planung und einem umfassenden Working Capital Management. Sie kennen und nutzen derivative Instrumente zur Absicherung von Kredit-, Zins- und Währungsrisiken. Sie kennen die Grundzüge der Bilanzierung derivativer Instrumente.

Mit diesen Kenntnissen wissen Sie, wo und wann finanzielle Risiken im Unternehmen und im Unternehmensumfeld auftreten können und mit welchen Strategien diese vorbereitet oder gemindert werden.

Sie erlernen, eine durchdachte Finanzstrategie für ein Unternehmen zu entwickeln und dabei alle verfügbaren Finanzierungsquellen sinnvoll einzusetzen.

Weitere Informationen zum Thema Strategie, Steuerung, Risikobewertung

Risikoorientierte Kreditentscheidung

Zunächst beschäftigen Sie sich mit den aktuellsten Veränderungen und Entwicklungen der rechtlichen und regulatorischen Rahmenbedingungen. Sie lernen die Auswirkungen der EBA-Guideline zur Kreditvergabe und Überwachung für die Praxis kennen, besprechen die praktische Bedeutung der 7. MaRisk-Novelle und erfahren, wie Sie prüfen können, ob die Kapitaldienstfähigkeit zukunftssicher ist. Sie erarbeiten und beurteilen die für die Kreditentscheidung relevanten Aspekte. Dadurch lernen Sie, Kreditentscheidungen nachzuvollziehen und kritisch zu beurteilen. Bei „schwieriger Bonität“ erarbeiten Sie lösungsorientierte Kreditentscheidungen und können somit einen Argumentationsaustausch mit allen Beteiligten sicher führen.

Unternehmensanalyse und Finanzierungspraxis

Für die Unternehmensanalyse lernen Sie die unterschiedlichen Vorgehensweisen von Bewertungssystematiken zur Bonitätsbeurteilung kennen. Ergänzend eruieren Sie die zusätzlich notwendigen Fakten und Informationen zum Marktumfeld eines Unternehmens und lernen diese auszuwerten. Anhand von Fallbeispielen bearbeiten Sie Finanzierungsanfragen und gestalten den Finanzierungsaufbau.

Abschlussprüfung Corporate Banking Professional

Die Zertifikatsprüfung umfasst eine Hausarbeit über eine Case Study zur Unternehmensfinanzierung aus Sicht des Banking und eine mündliche Abschlussprüfung.