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Nachhaltigkeit, ESG und EU-Taxonomie für Kredit und Finanzierung

Neue Kreditvergabepraxis, neues Rating und Handlungsoptionen

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Contents

  • Corporate Social Responsibilitiy (CSR):
    • Nachhaltigkeitsziele
    • EU-Taxonomie
    • EBA-Leitlinien, EZB-Leitfaden und BaFin-Merkblätter zu Nachhaltigkeitsrisiken
    • ESG-Faktoren und deren Bewertung
    • Die 17 Sustainable Development Goals (SDGs)
    • Scope-Daten
    • UN Global Compact
    • Code of Conduct

  • Grundlagen von Nachhaltigkeitsratings – Vorgehensweise und relevante Aspekte
  • CSR-Richtlinie und Nicht-finanzielle Berichterstattung:
    • Nicht-finanzielle Berichterstattung im Jahresabschluss (HGB / CSR-Richtlinie-Umsetzungsgesetz I und II)
    • Nachhaltigkeitsberichterstattung – Inhalt, Aufbau und Beurteilung der Berichterstattung
    • Einbettung in die Bonitätsprüfung, Kreditentscheidung und das Rating
    • Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken im Risikomanagement / Risikomanagementkreislauf ESG-Risiken
    • Nachhaltigkeit im Asset Management (Green Bonds/Loans/SSD/ESG-linked Loans, Social Bonds)
    • „Lieferkettengesetz“ – Anforderungen an die Unternehmen

  • EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe und Überwachung 2020
    • Interne Governance für Kreditvergabe und Überwachung, Kreditgewährung und Ent-scheidungsfindungsprozess
    • Verfahren zur Kreditvergabe, Anforderungen an Kreditwürdigkeitsprüfung der Kredit-nehmer
    • Bepreisung – Darlegung aufsichtsrechtlicher Erwartungen für risikobasierte Preisgestaltung von Darlehen
    • Bewertung von Kreditsicherheiten zum Zeitpunkt der Kreditgewährung, sowie Überwachung und Überprüfung
    • Überwachungssystem, Angabe der laufenden Überwachung des Kreditrisikos und der Kreditengagements

  • 6. MaRisk-Novelle 08/2021
    • Update der finalisierten Themenkomplexe der 6. MaRisk-Novelle vom 16.08.2021
    • MaRisk-konforme Implementierung wirksamer Forbearance-Prozesse
    • Frühwarnindikatoren – Umgang mit notleidenden Krediten
    • Zukünftige Anforderungen NPL/NPE-Steuerung

  • Kapitaldienstfähigkeit
    • Neue Anforderungen an die KDF-Berechnung
    • Planung der zukünftigen KDF gemäß MaRisk und EBA-Leitlinien
    • Sensitivitätsanalyse – Kreditvergabe an mittlere und große Unternehmen
    • Planungsrechnungen zur KDF / Identifikation der Werttreiber
    • Praxisfall – Analyse KDF
       


Learning Target

Im Rahmen der Kreditvergabe und Bonitätsbeurteilung von Unternehmen haben die so-genannten ESG-Faktoren (E=Environmental, S=Social, G=Governance) sowie Nachhaltig-keitsaspekte im Zuge der Einführung der Corporate-Social-Responsibility-Richtline auf europäischer Ebene und des CSR-Richtlinie-Umsetzungsgesetz (CSR RUG) eine sehr große Bedeutung gewonnen. Neben der üblichen finanziellen Berichterstattung (Jahresab-schlüsse/Geschäftsberichte) haben bestimmte Unternehmen zusätzlich umfassende Be-richterstattungspflichten zu nichtfinanziellen Themen.

Target Audience

Das Seminar richtet sich an Geschäfts-, Unternehmens- und Firmenkundenbetreuer:innen (Markt) sowie Fach- und Führungskräfte aus Kreditabteilungen (Markt und Marktfolge), die Unternehmen betreuen und/oder Kreditentscheidungen treffen.
Angesprochen sind auch Geschäftsführer:innen mittelständischer Unternehmen, Fach- und Führungskräfte aus den Bereichen Finanzierung, Finanzbuchhaltung, Nach-wuchskräfte im Rahmen eines Traineeprogramms, sowie Unternehmensbera-ter:innen.

 

Methodology

Interaktive Wissensvermittlung, Diskussion, Fallbeispiele

Duration

2 Days

Customised Programmes

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