Versicherungs-Know-how für Banker

Zielgruppe

Auszubildende der Finanzdienstleistungsbranche

Lernziele

Die Auszubildenden lernen die Grundlagen des Altersversorgungssystems in Deutschland kennen. Sie befassen sich mit dem gesetzlichen Rentensystem und beschäftigen sich mit den Vorsorgemöglichkeiten "Riester" und "Rürup". Sie lernen die Möglichkeiten der Kapitallebensversicherungen und Rentenversicherungen kennen. Im Anschluss sind Sie in der Lage, Kunden über Altersvorsorgevarianten zu informieren.

Inhalte

Basisversorgung
- Sozialversicherung, speziell gesetzliche Rentenversicherung
- Private, kapitalgedeckte Basisrente
- Grundlagen, Leistungen, versicherter/begünstigter Personenkreis
- Rentenberechnung, Versorgungslücke
Zusatzversorgung
- Riester-Verträge
- Begünstigter Personenkreis
- Staatliche Förderungen kennen und unterscheiden können
- Verkaufsargumente
- Produktvarianten
Nachgelagerte Besteuerung
Allgemeines zu Versicherungsverträgen
Grundlagen des Versicherungsvertragsgesetzes
Sonstige Kapitalanlagen/private Vorsorge
- Kapitalbildende Lebens- und Rentenversicherung
- Rechtsgrundlagen
- Verwendung des Überschusses
- Zielgruppen und Verwendungszweck
- Besteuerung
Festigung und Transfer